Финмониторинг – защита от «черного списка»

Не секрет, что банки все чаще стали использовать, так называемый закон 115-ФЗ, закон о финансовом мониторинге. Практически, сегодня бизнес становится заложником банковского клерка, который принимает решение, что можно делать фирме, а что нет. Зачастую, с целью получения премий или низкой квалификации, такой клерк препятствует нормальной работе фирмы – клиента банка.

Банки все чаще стали злоупотреблять своими правами, которые им предоставляет закон 115-ФЗ.  Банки уверены, что они  защищены этим законом, с другой стороны, банки поняли, что прикрываясь законом, можно получить безвозмездно в пользование деньги своих клиентов.

Сегодня бизнес все чаще сталкивается с ситуацией, когда банки блокируют счета по надуманным основаниям (от слабой подготовки сотрудников, желая перестраховаться) или умышленно, с целью получить безвозмездно в оборот деньги клиента, пусть и временно.

Банк защищает себя статьей об отсутствии гражданско-правовой ответственности, злоупотребляя своими правами агента внутреннего контроля.

Мы видим свою задачу в защите добросовестного предпринимателя от подобных действий банка.

Наша задача по защите бизнеса: разблокировать счет, не допустить в будущем подобной блокировки взыскать с банка ущерб от блокировки счета, взыскать ущерб деловой репутации при применении банком закона 115-ФЗ.

Защита бизнеса от злоупотреблений по закону 115-ФЗ:

  • ИСКЛЮЧЕНИЕ ИЗ «ЧЕРНОГО СПИСКА» РОСФИНМОНИТОРИНГА И ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА ПО ЗАКОНУ 115-ФЗ (Положение №550-П Банка России)
  • СНЯТИЕ БЛОКИРОВКИ СЧЕТА («АРЕСТ СЧЕТА» по 115-ФЗ)
  • РАСЧЕТЫ С КОНТРАГЕНТАМИ ПРИ БЛОКИРОВКЕ СЧЕТА БАНКОМ
  • АДМИНИСТРАТИВНЫЙ ИСК — ОБЖАЛОВАНИЕ ДЕЙСТВИЙ РОСФИНМОНИТОРИНГА ИЛИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
  • ЗАЩИТА ПРИ ПРЕДЪЯВЛЕНИИ ОБВИНЕНИЯ ПО СТАТЬЕ 174 И СТАТЬЕ 174.1 УГОЛОВНОГО КОДЕКСА РОССИИ
  • ГРУППОВОЙ ИСК — ВЗЫСКАНИЕ УЩЕРБА ПО СТАТЬЕ 115-ФЗ

 

  • ВОЗМЕЩЕНИЕ УЩЕРБА:

    • ПРИ БЛОКИРОВКЕ ДЕНЕГ БАНКОМ НА СЧЕТЕ
    • ДЕЛОВОЙ РЕПУТАЦИИ ПРИ ПРИМЕНЕНИИ БАНКОМ ЗАКОНА №115-ФЗ.

 

  • ОФИЦИАЛЬНАЯ ПРОВЕРКА:

    • КОНТРАГЕНТА, НА НАХОЖДЕНИЕ В «ЧЕРНОМ СПИСКЕ» РОСФИНМОНИТОРИНГА
    • СОБСТВЕННОГО БИЗНЕСА И СЕБЯ, НА НАХОЖДЕНИИ В «ЧЕРНОМ СПИСКЕ» РОСФИНМОНИТОРИНГА

 

  • АДМИНИСТРАТИВНОЕ ПРОИЗВОДСТВО:

    • Защита в обвинении по статье 15.27 КоАп России

 

Как мы работаем?

  1. Предварительное изучение документов и ситуации (бесплатно).
  2. Первичная юридическая консультация.
  3. Проверка на нахождение в «черном списке» Росфинмониторинга.
  4. Заключение соглашения с адвокатами бюро на защиту.
  5. Досудебная подготовка// Защита на доследственной проверке (предварительном следствии).
  6. Судебная защита (представительство в суде, защита в суде):
      предъявление иска банку;
      предъявление административного иска Росфинмониторингу;
      защита в уголовном суде.
  7. Исполнительное производство.

Зачем проверять контрагента?

Сегодня добросовестное юридическое лицо может получить негативные последствия, если заключает договор с фирмой или ИП, которые находятся в списке Росфинманиторинга. Более того, добросовестный предприниматель попадает в «зону действия» списка, если даже его добросовестный контрагент заключает контракт с такой фирмой.

Какие могут быть негативные последствия:

  • включение добросовестного предпринимателя (фирму) в «черный список»;
  • аннулирование вычетов по НДС и налога на прибыль;
  • аннулирование налоговой декларации по НДС;
  • проведение оперативных мероприятий в отношении директора и владельцев добросовестного юридического лица: обвинение в обналичиваение, в мошенничестве, в уклонении от уплаты налогов, в участии в легализации преступных доходов.

Любое из этих негативных последствий приведет к тому, что бизнес закончится.

Проверка контрагента, как минимум, даст возможность снизить затраты на преодоление негативных последствий.

Чем грозит нахождение в «черном списке» Росфинмониторинга

Нахождение юридического лица в «черном списке» Росфинмониторинга, на первый взгляд, может показаться пустяком. Что проще, «скинул» фирму и все. Однако последствия более печальны.

Во-первых, «на карандаш» берут не только саму фирму, но и ее учредителей и директора. Это значит, что когда Вы будете открывать новую фирму или захотите руководить своим бизнесом в другом юр.лице, банки Вас будут воспринимать, как участника «черного списка», со всеми вытекающим проблемами. Как минимум, Вам придется объясняться после очередного «ареста счета».

Во-вторых, Ваши контрагенты, партнеры также будут взяты «на карандаш». И если они поймут, что причина их проблем в банках, это Вы, то Вы будете платить весь ущерб.

По этому, нужно не только юридически грамотно добиться исключения из списка, но и обеспечить свою «реабилитацию» — установить виновника и потребовать полного возмещения от его противоправных действий (как минимум, взыскать достойную компенсацию ущерба деловой репутации).

Немного об УК РФ

Преступление, по статье 174 УК РФ: Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Преступление, по статье 174.1 УК РФ: Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Данные преступления редко бывают самостоятельным составом. Обычно их «приплюсовывают» к двум другим статьям: ст.159 УК РФ (мошенничество) и ст.199 УК РФ (налоги). Однако существует практика и индивидуального использования статей. При этом, данный вид преступления, обычно, отягощают любимой ст. 210 УК РФ (создание и деятельность ОПС). Недавно еще появилась ст.210.1 УК РФ (занятие высшего положения в преступной иерархии). Статья говорит, что если следователь Вас «назначит царем Горы», то все отделаются штрафами, а Вам дадут от 8 лет лишения свободы.

Нахождение в «черном списке» Росфинмониторинга – это прямое доказательство наличия в Ваших действиях состава преступления, установленного ст.174 УК РФ. В случае если Вы работаете с цепочкой контрагентом, в которой есть фирма-однодневка, то нахождение ее в «черном списке» Росфинмониторинга, будет достаточным поводом для ст.174.1 УК РФ.

Сегодня, по большей части, можно попасть под данные уголовные статьи, если Вы работаете с фирмой-однодневкой (не факт, что напрямую). Также бывают случаи, когда Ваш честный контрагент, перепродает «в Неизвестность» свою фирму, а новые покупатели делают из нее фирму-«помойку» (однодневку). Через некоторое время, к Вам придут. По этому, надо очень внимательно отслеживать своих новых, бывших и будущих контрагентов, проверяя их нахождение в базе («черном списке») Росфинмониторинга.

Отправить запрос:

[recaptcha]

Ваше имя*

Ваш телефон*

Нажимая на кнопку «Отправить»,
вы даете согласие на обработку персональных данных.

 


 

Это может быть интересно:

 

Поделитесь с друзьями:

Услуги Адвокатского Бюро

Финмониторинг – защита от «черного списка»

Свяжитесь с нами

[recaptcha]

Ваше имя (обязательно)

Ваш телефон (обязательно)

Ваш вопрос и Ваш Email

Нажимая на кнопку «Отправить»,
вы даете согласие на обработку персональных данных.

 

Контакты

198096, Санкт-Петербург, ул.Зайцева, дом 4, кор.2, пом.103 станция метро «Автово»

+7 (921) 090 76 02
+7.953.150.15.66